Проверка компании: как не попасть на мошенников и проверить контрагента
Когда вы заключаете сделку с новой компанией, вы рискуете не только деньгами, но и всей своей бизнес-репутацией. Проверка компании, это процесс сбора и анализа официальных данных о контрагенте, чтобы убедиться, что он законно существует и не имеет скрытых рисков. Также известный как проверка контрагента, он — обязательный этап перед подписанием любого договора, даже если собеседник кажется надежным. Многие думают, что достаточно посмотреть сайт или попросить паспорт директора. Это ошибочно. На самом деле, даже у легальной компании могут быть скрытые долги, аресты, судебные иски или даже фиктивные учредители.
Чтобы не попасть в ловушку, нужно смотреть не просто на ЕГРЮЛ, а на ФНС, государственная система, которая хранит все данные о регистрации, сменах руководства, штрафах и приостановках деятельности. Там же можно проверить, не внесен ли бизнес в реестр недобросовестных поставщиков или не находится ли он под процедурой банкротства. Не менее важно смотреть на ЕГРЮЛ, единый реестр юридических лиц, где указаны учредители, уставный капитал и адрес регистрации. Если адрес — это просто жилая квартира или вообще не существует, это красный флаг. А если в учредителях фигурируют одни и те же фамилии в десятках компаний — это признак «фирм-однодневок».
Судебная практика показывает, что 60% споров с контрагентами происходят из-за того, что их не проверили заранее. В одном из дел, разобранных в Арбитражном суде Нижегородской области, компания получила товар на 2,5 млн рублей, а потом выяснилось, что у поставщика уже был арест счета и отменена регистрация. Без проверки вы не узнаете, есть ли у компании открытые исполнительные производства, не платит ли она налоги или не участвует ли в массовых мошеннических схемах. Проверка — это не бумажка, которую надо «для галочки» собрать. Это инструмент защиты.
В этом разделе вы найдете конкретные примеры, как именно проверять компанию, какие сайты использовать, где искать скрытые риски и как читать выписки из ЕГРЮЛ так, чтобы не пропустить ничего важного. Мы разобрали реальные случаи из практики — от проверки поставщика до выявления фиктивного директора. Здесь нет теории «как надо». Только то, что работает на практике.
