Когда компания оказывается на грани банкротства, у неё есть один шанс избежать ликвидации - заключить мировое соглашение. Это не просто договор, а юридический инструмент, который позволяет избежать распродажи имущества, сохранить бизнес и выйти из долговой ямы. Но это не панацея. За выгодой скрываются серьёзные риски, о которых многие руководители узнают слишком поздно.
Что такое мировое соглашение и как оно работает
Мировое соглашение - это официальное соглашение между должником и его кредиторами, которое утверждается арбитражным судом. Оно действует на любой стадии банкротства: будь то наблюдение, внешнее управление или конкурсное производство. Главное условие - до того, как все долги будут полностью погашены.
Суть проста: компания говорит кредиторам: «Я не могу заплатить всё сразу, но могу платить частями в течение двух лет». Кредиторы, в свою очередь, соглашаются на меньшую сумму, но получают деньги быстрее и с гарантией. Взамен суд прекращает дело о банкротстве. Имущество компании остаётся у неё, арбитражный управляющий уходит, аресты снимают, и бизнес может продолжать работу.
Законодательно это регулируется главой VIII Федерального закона № 127-ФЗ. Чтобы соглашение состоялось, нужно собрать квалифицированное большинство кредиторов - не менее двух третей от суммы требований, включённых в реестр. При этом требования кредиторов первой и второй очереди (зарплаты, налоги, компенсации) должны быть полностью погашены. Без этого суд не утвердит соглашение.
Плюсы для должника: как избежать ликвидации
- Сохранение имущества. Это главное преимущество. Вместо того чтобы продавать завод, склад, оборудование или недвижимость, компания остаётся с ними. Это даёт шанс восстановить производство и доходы.
- Остановка штрафов и пеней. Как только суд утверждает соглашение, начисление мораторных процентов и штрафов прекращается. Долг «замораживается» на уровне, указанном в договоре.
- Разблокировка счетов. Банки и ФНС снимают аресты с расчетных счетов. Компания снова может принимать платежи, платить зарплату, закупать сырьё.
- Восстановление репутации. После утверждения соглашения компания перестаёт быть «банкротом» в глазах банков и партнёров. Это открывает двери для новых кредитов и контрактов.
- Освобождение от контроля управляющего. Арбитражный управляющий теряет полномочия. Руководитель возвращается к управлению. Сейфы, документы, логины - всё возвращается в свои руки.
- Прекращение судебных разбирательств. Больше не будут оспаривать сделки, привлекать директоров к ответственности, проводить проверки. Процесс заканчивается, и компания получает передышку.
Плюсы для кредиторов: почему они соглашаются
Кредиторы тоже не просто «сдаются». Они понимают: если компания ликвидируют, они могут получить 5-15% от долга. А по мировому соглашению - 40-70%. Это не идеально, но лучше, чем ничего.
- Гарантированный график выплат. Вместо неопределённости «ждать, пока продадут активы» - чёткий план: 30% через полгода, 40% через год, остаток - через два года.
- Сокращение сроков. Конкурсное производство длится 2-4 года. Мировое соглашение - 1-2 года. Деньги приходят быстрее.
- Снижение издержек. Нет необходимости платить арбитражному управляющему, проводить оценки, участвовать в бесконечных заседаниях.
- Предсказуемость. Кредиторы знают, что получат. Не будет сюрпризов в виде оспаривания сделок или снижения стоимости имущества.
Риски: где скрыты подводные камни
- Нарушение графика - и всё сначала. Если компания не платит в срок, даже на один день, кредиторы могут подать заявление о расторжении соглашения. Суд отменит его, и компания попадёт обратно в конкурсное производство. При этом активы уже могут стоить меньше - цена упала, оборудование износилось, клиенты ушли.
- Суд может отказать. Не все соглашения утверждают. Если суд сочтёт, что компания не сможет выполнять условия (например, у неё нет стабильного дохода), он откажет. Или если в соглашении есть нарушения: например, не погашены налоги, или условия не соответствуют закону.
- Давление мажоритариев. Если 80% кредиторов согласны, остальные 20% не имеют права голоса. Даже если они против - им придётся принять условия. Это может быть несправедливо, особенно если меньшинство - маленькие поставщики, которые не могут позволить себе ждать.
- Скрытые расходы. Нужно платить адвокатам, управляющему (на этапе подготовки), судебным сборам. Это может стоить 150-300 тысяч рублей. Для малого бизнеса - это серьёзные деньги.
- Потеря гибкости. После утверждения соглашения компания не может сама решить: «Сейчас у нас мало денег - отложим платёж на месяц». Любое изменение требует согласия всех кредиторов. Даже если выручка упала из-за кризиса - менять условия нельзя без их одобрения.
- Риск оспаривания. Даже после утверждения соглашение можно оспорить. Например, если один из кредиторов докажет, что его не уведомили о заседании или что условия были скрыты. Это может занять ещё полгода и всё испортить.
Когда мировое соглашение работает, а когда - нет
Не каждая компания подходит для этого пути. Вот три сценария:
- Работает идеально. Компания имеет стабильный спрос, хорошую клиентскую базу, но временно не справляется с долгами из-за кризиса или ошибки в управлении. Например, производитель оборудования пережил падение заказов на 40% из-за санкций, но теперь заказы возвращаются. У неё есть активы, но нет денежных потоков - идеальный кандидат.
- Работает с риском. Компания ведёт убыточный бизнес, но имеет недвижимость. Она хочет использовать соглашение, чтобы «перезагрузить» долг, не продавая здание. Но если доходы не восстановятся - через год она снова окажется в долгах. Это не решение, а отсрочка.
- Не работает. Компания уже не имеет ни клиентов, ни выручки, ни перспектив. У неё есть долги, но нет ни одного источника дохода. В этом случае соглашение - пустая трата времени. Лучше сразу идти в ликвидацию.
Что нужно сделать, чтобы соглашение утвердили
Если вы решаете идти этим путём - действуйте чётко:
- Проведите аудит долга. Составьте точный список всех кредиторов, сумм и сроков. Убедитесь, что налоги и зарплаты включены.
- Подготовьте план восстановления. Не просто «буду платить». Нужно показать: «Вот мой график продаж, вот мои контракты, вот мои источники дохода». Без этого суд не поверит в возможность восстановления.
- Начните переговоры заранее. Не ждите, пока арбитражный управляющий начнёт продавать активы. Обратитесь к крупным кредиторам - банкам, поставщикам - ещё на стадии наблюдения.
- Согласуйте с уполномоченным органом. Минэкономразвития требует, чтобы требования бюджета были полностью погашены. Без этого - отказ.
- Заключите договор с юристом. Ошибки в формулировках - и суд откажет. Например, если в соглашении не указан срок, или не указано, как будут учитываться изменения курса валют.
Что происходит после утверждения
Когда суд выносит определение, происходит следующее:
- Дело о банкротстве прекращается - навсегда.
- Арбитражный управляющий сдаёт документы и уходит.
- Все ограничения на счетах, имуществе, госзакупках снимаются.
- Директор возвращается к управлению.
- Компания обязана платить по графику - и только по нему.
- Кредиторы третьей и последующих очередей начинают получать выплаты - если остались средства.
Всё это происходит в течение 5-10 рабочих дней после вынесения определения. Компания получает «второй шанс» - но только если будет дисциплинированной.
Что делать, если соглашение нарушили
Если компания не заплатила в срок - кредиторы могут подать заявление в суд о расторжении соглашения. Суд рассмотрит: было ли нарушение существенным? Были ли уважительные причины? Если ответ - да, соглашение отменяют, и возобновляется конкурсное производство.
При этом активы уже могут быть дешевле. Оборудование износилось, клиенты ушли, рынок изменился. Кредиторы получат меньше, чем по соглашению. А директор может быть привлечён к ответственности за недобросовестное ведение дел.
Если вы - кредитор и видите, что должник не платит - не ждите. Подавайте заявление сразу. Чем дольше вы ждёте, тем больше активов исчезает.
Можно ли заключить мировое соглашение, если компания уже в конкурсном производстве?
Да, можно. Мировое соглашение можно предложить на любой стадии банкротства - от наблюдения до конкурсного производства, пока не закончены выплаты. Главное - получить согласие квалифицированного большинства кредиторов и убедить суд, что компания реально сможет выполнять условия.
Обязательно ли погашать налоги для утверждения соглашения?
Да. Требования бюджета (налоги, страховые взносы) относятся к первой очереди. Их нужно погасить полностью, иначе суд не утвердит соглашение. Даже если вы договорились с банками - без оплаты ФНС соглашение не пройдёт.
Можно ли изменить условия соглашения после утверждения?
Нет, не без согласия всех кредиторов. После утверждения соглашение становится юридически обязательным. Любое изменение - даже небольшое - требует нового собрания кредиторов и повторного утверждения судом. Это сложно, долго и дорого.
Что будет, если компания не заплатит по соглашению?
Кредиторы могут подать заявление об отмене соглашения. Суд отменит его, и дело о банкротстве возобновится. Все активы снова попадут под конкурсное производство. При этом имущество может стоить меньше, чем раньше - из-за времени, износа или ухудшения рынка. Компания теряет всё, что успела сохранить.
Сколько времени занимает процедура мирового соглашения?
От подачи заявления до утверждения судом - в среднем 2-4 месяца. Это намного быстрее, чем конкурсное производство (2-4 года). Но подготовка - переговоры, документы, собрания - может занять ещё 1-2 месяца. Всё зависит от сложности долга и готовности кредиторов к диалогу.
Что делать дальше
Если вы - руководитель компании, которая столкнулась с долгами: не паникуйте. Не ждите, пока приставы арестуют счёт. Не сдавайтеся без боя. Проанализируйте: есть ли у вас реальные шансы восстановить доход? Есть ли клиенты, контракты, спрос? Если да - начинайте переговоры с кредиторами. Нанимайте юриста, который знает банкротство не только по теории, а на практике.
Если вы - кредитор: не торопитесь требовать ликвидации. Иногда лучше получить 60% сейчас, чем 10% через три года. Попросите план восстановления. Проверьте, есть ли у компании реальные источники дохода. Не доверяйте только словам - проверяйте документы.
Мировое соглашение - это не выход для всех. Но для тех, кто готов работать, это - единственный шанс выжить без потери всего. В Перми, в Екатеринбурге, в Казани - компании, которые использовали этот путь, сегодня работают. А те, кто выбрал ликвидацию - уже исчезли из реестра.
